Nos solutions d’investissement
Des solutions sélectionnées avec soin, pour répondre à chaque objectif patrimonial.
Parce que chaque situation est unique, notre cabinet vous donne accès à une gamme complète de solutions d’investissement et d’optimisation toujours choisies en toute indépendance, toujours adaptées à vos besoins.
Les produits financiers
Premier véhicule d'épargne en France, l'assurance-vie est un outil incontournable de toute stratégie patrimoniale. Elle permet de faire fructifier votre capital dans un cadre fiscal privilégié, tout en organisant sereinement la transmission de votre patrimoine à vos proches. Selon votre profil et vos objectifs, nous vous orientons vers les supports les plus adaptés — fonds en euros sécurisés ou unités de compte dynamiques.
Cousin de l'assurance-vie, le contrat de capitalisation offre des atouts spécifiques, notamment en matière de transmission et de gestion patrimoniale à moyen et long terme. Il constitue un outil de choix pour les stratégies patrimoniales élaborées, notamment au sein des familles ou des structures patrimoniales complexes.
Pour les investisseurs souhaitant accéder librement à l'ensemble des marchés financiers mondiaux, sans plafond de versement ni contrainte de supports.
Le Plan d'Épargne en Actions permet de construire un portefeuille d'actions européennes dans un cadre fiscal avantageux. Le PEA-PME, quant à lui, offre une exposition ciblée sur les petites et moyennes entreprises, alliant dynamisme et fiscalité optimisée.
Réservé historiquement aux investisseurs institutionnels, le capital-investissement est aujourd'hui accessible aux particuliers avertis. En prenant des participations dans des entreprises non cotées à fort potentiel, vous bénéficiez d'une diversification patrimoniale réelle, de performances potentiellement élevées et, selon les dispositifs, d'avantages fiscaux significatifs.
Immobilier & Optimisation fiscale
Investir dans l'immobilier sans les contraintes de gestion locative : c'est la promesse des SCPI. Accessibles à partir de quelques milliers d'euros, elles permettent de percevoir des revenus réguliers issus d'un patrimoine immobilier diversifié, géré par des professionnels.
Un levier fiscal attractif pour investir dans l'immobilier ancien à rénover. En ciblant des zones éligibles, vous contribuez à la revitalisation du parc immobilier tout en bénéficiant d'une réduction d'impôt sur le revenu.
Un placement à impact, au service du bien vieillir. Ce dispositif permet de financer le maintien à domicile des personnes âgées tout en bénéficiant d'une réduction d'impôt de 25% sur le montant souscrit. Un investissement porteur de sens, autant que de rendement.
La LMNP est l'une des niches fiscales les plus efficaces du marché immobilier. Elle permet de percevoir des revenus locatifs peu ou pas fiscalisés, tout en constituant un patrimoine tangible. Un dispositif particulièrement adapté aux investisseurs souhaitant préparer leur retraite.
Acquérir un bien ancien, engager des travaux de rénovation et imputer les charges sur vos revenus globaux : le déficit foncier est une stratégie éprouvée pour réduire significativement votre pression fiscale tout en valorisant un actif immobilier.
Investir dans la forêt, c'est allier patrimoine tangible, engagement environnemental et optimisation fiscale. Les GFI offrent une réduction d'impôt jusqu'à 25% du montant investi, dans une classe d'actifs décorrélée des marchés financiers traditionnels.
Vous ne savez pas quelle solution correspond à votre situation ? Notre équipe est là pour vous guider, sans jargon, avec une seule boussole : votre intérêt.
Questions fréquentes
Comment choisir la solution adaptée à ma situation ?
Le choix dépend de votre profil et de vos objectifs. L’audit patrimonial en est le point de départ : il établit votre situation avant toute recommandation.
Êtes-vous lié à une banque ou à un assureur ?
Non. Le cabinet travaille en architecture ouverte, sans lien capitalistique avec un groupe bancaire ou assurantiel. Les solutions sont choisies en toute indépendance.
Qu’est-ce qu’une SCPI ?
Une société civile de placement immobilier permet d’investir dans l’immobilier sans en assurer la gestion locative. Elle distribue des revenus issus d’un patrimoine immobilier diversifié, géré par des professionnels.
Quelles solutions pour réduire mon impôt ?
Selon votre situation : le dispositif Denormandie, la location meublée non professionnelle, le déficit foncier ou les groupements forestiers d’investissement. Les avantages fiscaux dépendent de la situation de chacun et de la réglementation en vigueur.
Ces placements comportent-ils des risques ?
Oui. Les placements présentés comportent un risque de perte en capital, et les performances passées ne préjugent pas des performances futures. C’est pourquoi chaque solution est choisie selon votre profil et vos objectifs.
Informations générales, qui ne constituent pas un conseil personnalisé. Les placements présentés comportent un risque de perte en capital.
Nos autres services : l’audit patrimonial, l’accompagnement patrimonial et la conciergerie de recherche.
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